近年来，越来越多犯罪分子将目光盯上了银行卡“四件套”(银行卡、U盾、电话卡、支付宝)，通过倒卖的方式获取利益。近日，三明市三元区人民法院审理了这样一起案件。

案件详情

2018年底至2019年5月期间，胡甲纠集胡乙、郑某向他人以每套800元至1000元不等的价格收购银行卡“四件套”(银行卡、U盾、电话卡、支付宝)，再以1200元至1500元不等的价格出售，从中获利。胡甲负责联系上线买家，并与胡乙、郑某一起找人来办理银行卡予以收购后统一出售，三人在买卖银行卡过程中共非法持有他人银行卡164张。

2019年5月至2020年4月期间，胡甲、胡乙、郑某又结伙买卖营业执照及对公账户，三人共同找人办理个体工商户和公司营业执照及对公账户，委托他人代办后予以收购并出售，从中获利。胡甲主要负责联系上线买家，并指使胡乙、郑某找人来办理营业执照及对公账户，收购后由其统一转卖给上家。至被查获时止，胡甲买卖营业执照共计110本，胡乙、郑某参与买卖营业执照共计70本。

2018年6月至2019年12月期间，余某在无实际经营的情况下，以其个人身份申请办理了8本营业执照及对公账户，并提供给胡甲，胡甲则为其提供日常生活开支。2019年3月至4月期间，张某在无实际经营的情况下，以其个人身份申请办理了2本营业执照及对公账户，并以人民币1000元的价格出售给胡甲等人。2019年3月，被告人陈某在无实际经营的情况下，以其个人身份申请办理了1本营业执照及对公账户，并以人民币500元的价格出售给胡甲等人。

法院审理

法院经审理认为，被告人胡甲、胡乙、郑某非法买卖他人信用卡164张，严重侵害了国家对信用卡的管理制度，扰乱了金融机构的信誉和金融秩序，数量巨大，3名被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。

被告人胡甲、胡乙、郑某、余某、张某、陈某非法买卖国家机关证件，严重侵害了国家机关的正常管理活动和信誉，破坏了社会管理秩序，6名被告人的行为均已构成买卖国家机关证件罪。

综合各被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，法院依法判处被告人胡甲有期徒刑4年11个月，并处罚金人民币6万元;判处被告人胡乙有期徒刑3年11个月，并处罚金人民币3万元;判处被告人郑某有期徒刑2年10个月，并处罚金人民币3万元。

判处被告人余某拘役5个月，缓刑7个月，并处罚金人民币4000元;判处被告人张某拘役3个月，缓刑5个月，并处罚金人民币3000元。判处被告人陈某拘役1个月，缓刑3个月，并处罚金人民币2000元。

法官提醒

法官在此提醒大家，出租、买卖银行卡是违法违规的行为，将面临监管部门的惩戒和法律的惩处。根据国家有关规定，对于买卖银行卡或对公账户的相关个人，五年内不能在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账、不能刷卡购物、不能在淘宝、京东、携程、12306等网站进行快捷支付购票，同时也不能使用云闪付、微信、支付宝扫码购买或者刷红包。

犯罪分子经常诱惑、招募在校学生、务工人员或者闲散人员，以自己的身份办理营业执照，开设对公账户，成为其实施犯罪、转移赃款的户头。对此，大家要自觉增强法律意识，保护个人信息，切勿为了蝇头小利出租、出借个人银行卡、身份证、U盾、网银账户，以免造成经济损失并承担法律责任，甚至沦为犯罪的帮凶。